Фінансовий партнер

Щомісячно:
 

• Фінансовий Executive Summary — короткий управлінський висновок для власника: що відбулося за місяць, які показники змінилися, де виникли ризики, що потребує уваги та які рішення варто розглянути;

• P&L-контроль та аналіз прибутковості — аналіз виручки, валового прибутку, маржі, операційних витрат, EBITDA / операційного результату та чистого фінансового результату;

• Cash Flow-контроль — аналіз фактичного руху грошей, джерел надходжень, основних напрямів використання коштів та причин, через які прибуток не перетворюється на гроші;

• аналіз ліквідності — оцінка, чи достатньо бізнесу коштів для виконання поточних і майбутніх зобов’язань;

• контроль запасу ліквідності — визначення мінімального безпечного резерву грошей та оцінка, чи не наближається бізнес до критичного рівня;

• план-факт аналіз — порівняння фактичних результатів із бюджетом, пояснення ключових відхилень та оцінка їхнього впливу на майбутній результат;

• аналіз основних фінансових відхилень — визначення, що саме змінилося у продажах, маржі, витратах, запасах, дебіторці чи грошових потоках;

• контроль дебіторської заборгованості — аналіз строків оплат клієнтів, прострочення, концентрації боргу та впливу відстрочки платежів на ліквідність;

• контроль кредиторської заборгованості — оцінка майбутніх платежів постачальникам, критичних строків, прострочень та ризиків для операційної діяльності;

• контроль запасів та оборотного капіталу — аналіз суми коштів, вкладених у товар, швидкості обороту запасів, неліквідів і можливостей вивільнення грошей;

• аналіз кредитного навантаження — контроль діючих кредитів, графіків платежів, процентного навантаження та здатності бізнесу обслуговувати борг;

• карта фінансових ризиків — перелік ключових фінансових загроз із оцінкою їхнього впливу на ліквідність, прибутковість і фінансову стійкість;

• оновлений фінансовий прогноз — регулярне оновлення очікуваних результатів бізнесу на основі фактичних даних;

• прогноз можливих касових розривів — визначення періодів, коли бізнесу може не вистачити грошей для виконання зобов’язань;

• оцінка потреби у фінансуванні — визначення, чи потрібні бізнесу додаткові кошти, в якій сумі та на який період;

• перелік питань, що потребують реакції керівництва — конкретні фінансові проблеми, які не варто залишати без управлінського рішення;

• рекомендації щодо фінансових пріоритетів — що потрібно зробити в наступному місяці для захисту ліквідності, прибутковості або капіталу.
 

Щотижнево:
 

• короткий контроль ліквідності — оцінка поточного залишку коштів і найближчих платежів;

• контроль великих майбутніх платежів — визначення платежів, які можуть суттєво вплинути на грошовий потік;

• контроль очікуваних надходжень — перевірка, які кошти мають надійти від клієнтів та чи відповідають вони плану;

• контроль критичної дебіторської заборгованості — виявлення клієнтів із суттєвим простроченням або ризиком неоплати;

• контроль касових ризиків — оцінка можливості виникнення дефіциту коштів найближчими тижнями;

• аналіз суттєвих фінансових відхилень — оперативне виявлення змін у продажах, маржі, витратах або платежах;

• контроль подій, що можуть вплинути на фінанси — великі закупівлі, нові контракти, зміни умов постачальників, кредитні платежі, CAPEX;

• оперативне оновлення прогнозу — якщо ситуація суттєво змінюється, прогноз коригується до завершення місяця.

Участь у фінансових рішеннях

• оцінка великих управлінських рішень до моменту витрачання грошей;

• перевірка кредитів та нового фінансування — чи може бізнес дозволити собі новий борг і який рівень платежів є безпечним;

• оцінка інвестиційних проєктів — вкладення, очікуваний результат, строк окупності, ризики та допустимий рівень втрат;

• аналіз масштабування бізнесу — відкриття нової точки, складу, виробництва, регіону чи країни;

• перевірка запуску нового продукту або напряму — стартові вкладення, маржа, маркетинг, оборотний капітал, точка беззбитковості;

• оцінка великих контрактів — маржа, потреба у фінансуванні, відстрочка платежів, штрафи, валютні ризики;

• аналіз великих закупівель — оцінка, чи не заморозить партія товару надто багато капіталу;

• оцінка CAPEX — обладнання, ремонт, транспорт, приміщення та інші капітальні вкладення;

• оцінка виплати дивідендів — яку суму власник може вивести без ризику для бізнесу;

• оцінка додаткового фінансування власником — чи дійсно вкладення потрібне і на що воно буде використане;

• оцінка повернення коштів власнику — коли бізнес може безпечно повернути раніше внесений капітал.
 

Для кожного важливого рішення власник може отримати
 

• фінансову модель рішення — як воно вплине на гроші, прибуток, капітал і боргове навантаження;

• розрахунок потреби у фінансуванні — скільки грошей потрібно на старті та протягом реалізації;

• розрахунок окупності — коли вкладені кошти повернуться бізнесу;

• точку беззбитковості — мінімальний обсяг продажів або маржа, за яких рішення перестає бути збитковим;

• базовий сценарій — що очікуємо за нормального розвитку подій;

• негативний сценарій — що станеться при гірших продажах, нижчій маржі або більших витратах;

• критичний сценарій — якою може бути ситуація, якщо ключові припущення не справдяться;

• оцінку ціни помилки — скільки грошей бізнес потенційно може втратити;

• перелік ключових ризиків — що саме може зруйнувати економіку рішення;

• умови реалізації — за яких параметрів рішення залишається фінансово безпечним;

• чітку фінансову позицію — доцільно / доцільно за умов / відкласти / недоцільно.